Resumen profesional
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Cronología
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Roberto Andrés Neira

Roberto Andrés Neira

Resumen profesional

Profesional con sólida experiencia en supervisión financiera, cumplimiento normativo, gestión tributaria y prevención de lavado de activos, adquirida en instituciones públicas clave del sector financiero ecuatoriano. Especialista en el análisis técnico de riesgos financieros, revisión de auditorías internas y externas, planificación de procesos de supervisión, diseño de alertas tempranas, y asesoría estratégica a altas autoridades institucionales.

Datos destacados

13
13
years of professional experience
7
7
years of post-secondary education
1
1
Certification

Experiencia

Experto de riesgos en lavado de activos

Superintendencia de Bancos / Dirección de riesgos
Quito, Pichincha
10.2024 - 07.2025
  • Supervisión integral del cumplimiento del sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLA/FT) de las instituciones financieras.
  • Revisión de las auditorías internas y externas relacionadas con la gestión de riesgos de LA/FT en cada institución financiera.
  • Coordinación y ejecución de procesos de supervisión in situ y extra situ.
  • Análisis de operaciones inusuales o sospechosas y emisión de informes técnicos.
  • Investigar, revisar y monitorear el funcionamiento de entidades financieras no autorizadas, con el fin de identificar posibles riesgos sistémicos y prevenir actividades fuera del marco legal.
  • Realizar análisis comparativos sobre la aplicación de modelos regulatorios internacionales relacionados con Sandbox y FinTech, en el área de lavado de activos.



Subdirector de reclamos y atención al ciudadano

Superintendencia de Bancos / Dirección de reclamos
Quito, Pichincha
04.2023 - 09.2024
  • Responsable de la gestión técnica y seguimiento de los reclamos presentados por los usuarios del sistema financiero, garantizando el respeto a sus derechos y la correcta aplicación de la normativa vigente.
  • Brindar orientación y asesoría directa a los ciudadanos sobre sus derechos y deberes en el sistema financiero, así como sobre los procedimientos para la presentación de reclamos.
  • Realizar seguimiento a los indicadores de atención y satisfacción ciudadana, proponiendo mejoras continuas en la calidad del servicio.
  • Coordinar acciones con otras áreas de supervisión y control para la identificación de prácticas recurrentes que vulneren los derechos de los usuarios financieros.
  • Participar en campañas de educación financiera y actividades de fortalecimiento institucional en temas de atención al ciudadano y transparencia.
  • Investigar, revisar y monitorear el funcionamiento de entidades financieras no autorizadas, con el objetivo de identificar riesgos potenciales, prevenir operaciones al margen del marco legal y recomendar acciones regulatorias o preventivas conforme a la normativa vigente.

Director del control de banca de inversión

Superintendencia de Bancos / Intendencia de banca pública
Quito, Pichincha
08.2022 - 04.2023
  • Responsable de liderar los procesos de supervisión, vigilancia y control técnico de las entidades que conforman la banca pública, con el objetivo de garantizar su solidez financiera, transparencia operativa y cumplimiento normativo, en concordancia con los principios de estabilidad y eficiencia del sistema financiero nacional.
  • Dirigir y ejecutar procesos de supervisión integral, tanto in situ como extra situ, sobre las instituciones del sector público financiero, evaluando su situación patrimonial, gestión de riesgos, cumplimiento normativo y prácticas de gobierno corporativo.
  • Analizar periódicamente los estados financieros, indicadores clave y demás información relevante de las entidades supervisadas, para emitir juicios técnicos y recomendaciones oportunas.
  • Coordinar con otras direcciones e intendencias técnicas de la Superintendencia de Bancos para la gestión de riesgos sistémicos y la planificación de acciones conjuntas de control.
  • Representar a la Dirección en reuniones técnicas, mesas de trabajo interinstitucionales y espacios de coordinación con entidades públicas del sector financiero.

Asesor financiero

Superintendencia de Bancos / Despacho principal
Quito, Pichincha
05.2022 - 07.2022
  • Responsable de brindar asesoría técnica y estratégica a la máxima autoridad de la Superintendencia de Bancos, con enfoque en normativa financiera, análisis institucional y apoyo en la toma de decisiones vinculadas al marco regulatorio del sistema financiero nacional.
  • Emitir criterios técnicos financieros sobre la aplicación del Código Orgánico Monetario y Financiero, asegurando la interpretación adecuada de la normativa en la toma de decisiones institucionales.
  • Elaborar, revisar y validar informes técnicos dirigidos a la Corporación de Seguros de Depósitos (COSEDE) y a la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera (JPRMF).
  • Analizar, redactar y revisar documentos e informes requeridos por el Despacho Principal y Asamblea Nacional para el seguimiento de políticas públicas, supervisión financiera o posicionamiento institucional.
  • Coordinar con distintas direcciones técnicas de la institución para recopilar, consolidar y evaluar información relevante para el cumplimiento de funciones del Despacho.
  • Realizar otras actividades estratégicas o de análisis técnico asignadas directamente por la máxima autoridad, en función de las prioridades institucionales.

Director de control de privados 2

Superintendencia de Bancos / Intendencia nacional del control privado
Quito, Pichincha
09.2021 - 12.2021
  • Responsable de liderar y coordinar los procesos de supervisión integral sobre las instituciones del sistema financiero privado, con el objetivo de garantizar su cumplimiento normativo, la solidez financiera y la transparencia en su gestión.
  • Revisar y evaluar los informes emitidos por los auditores internos y externos de las instituciones bajo control, verificando la adecuación de sus hallazgos, conclusiones y recomendaciones frente a la normativa vigente.
  • Elaborar y aprobar el plan anual de supervisión de la Dirección, determinando las prioridades y los enfoques de riesgo para cada entidad controlada.
  • Mantener reuniones técnicas periódicas con los altos directivos de las entidades financieras privadas, a fin de comunicar observaciones relevantes, coordinar acciones correctivas y promover una gestión transparente.
  • Emitir criterios técnicos sobre hallazgos relevantes detectados durante las inspecciones o a través de los reportes regulatorios, proponiendo acciones preventivas o correctivas según corresponda.
  • Coordinar con otras direcciones e intendencias técnicas de la Superintendencia para garantizar una supervisión integral y coherente de los distintos actores del sistema financiero.

Experto en supervisión INIF 1

Superintendencia de Bancos / Dirección de control de banca de inversión
Quito, Pichincha
01.2020 - 09.2021
  • Responsable de ejecutar procesos técnicos de supervisión, control y vigilancia sobre las operaciones y gestión de las entidades bajo control, especialmente del Banco del Instituto Ecuatoriano de Seguridad Social (BIESS), asegurando el cumplimiento normativo y la aplicación de acciones correctivas cuando corresponda.
  • Elaborar informes técnicos de cumplimiento conforme a los procedimientos y lineamientos establecidos en la metodología de supervisión vigente.
  • Realizar el seguimiento técnico a las recomendaciones emitidas por la Superintendencia de Bancos, verificando su implementación y efectividad en el tiempo.
  • Participar en la elaboración de reportes periódicos y apoyar en la planificación de acciones de supervisión específicas, conforme a riesgos identificados.
  • Evaluación del portafolio de inversión privativas y no privativas del BIESS para verificar la concentración y el riesgo de las inversiones.

Agente tributario

Servicio de Rentas Internas
Quito, Pichincha
07.2018 - 12.2019
  • Responsable de ejecutar acciones de control, verificación y atención al contribuyente, con el fin de garantizar el cumplimiento voluntario y oportuno de las obligaciones tributarias conforme a la normativa fiscal vigente.
  • Ejecutar acciones de control tributario en campo (visitas, inspecciones, operativos), con enfoque en la detección de omisiones, inconsistencias o evasión fiscal.
  • Atender y orientar a los contribuyentes sobre sus deberes formales y sustanciales, así como en el uso de servicios en línea, declaraciones y trámites tributarios.
  • Analizar documentación contable, financiera y tributaria presentada por los contribuyentes para verificar su consistencia y legalidad.
  • Elaborar informes técnicos de hallazgos y observaciones derivados de procesos de control y seguimiento.
  • Apoyar en campañas de educación fiscal y fortalecimiento de la cultura tributaria a nivel local o regional.
  • Registrar y actualizar información en los sistemas institucionales relacionados con el control y cumplimiento tributario.

Analista senior de la unidad de cumplimiento

Banco Nacional de Fomento / BanEcuador B.P. / Unidad de cumplimiento
Quito, Pichincha
12.2014 - 07.2017
  • Responsable de ejecutar actividades técnicas y de control orientadas a la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT), garantizando el cumplimiento del marco normativo interno y externo, así como la aplicación de estándares nacionales e internacionales.
  • Analizar, monitorear y reportar operaciones inusuales o sospechosas, en cumplimiento con lo establecido por la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) y demás entes reguladores.
  • Ejecutar revisiones periódicas sobre clientes, productos, segmentos y transacciones, aplicando metodologías de gestión de riesgos y matrices de riesgo.
  • Verificar el cumplimiento de políticas, manuales y procedimientos internos relacionados con la prevención de LA/FT, proponiendo mejoras cuando sea necesario.
  • Brindar soporte técnico en la implementación de alertas automatizadas y controles internos preventivos y correctivos.
  • Elaborar informes técnicos de cumplimiento, seguimiento y evaluación, dirigidos a la alta dirección y órganos de control.
  • Capacitar al personal de la institución en temas vinculados a cumplimiento, ética, prevención de delitos financieros y normativa vigente.
  • Dar seguimiento a recomendaciones emitidas por entes de control y auditoría, asegurando su implementación oportuna y efectiva.
  • Coordinar con otras áreas del banco para fortalecer la cultura de cumplimiento y mitigar riesgos operativos y reputacionales.

Analista de gestión tributaria

Servicio de Rentas Internas
Quito, Pichincha
02.2014 - 10.2014
  • Analizar el comportamiento tributario de los contribuyentes para identificar riesgos fiscales, brechas de cumplimiento y oportunidades de mejora en la gestión tributaria.
  • Diseñar y proponer estrategias para incrementar el cumplimiento voluntario y reducir la evasión y elusión fiscal.
  • Realizar estudios técnicos y reportes estadísticos sobre recaudación, cumplimiento, segmentación de contribuyentes y comportamiento por sectores económicos.
  • Apoyar en el desarrollo e implementación de proyectos de mejora en procesos de control, fiscalización y servicio al contribuyente.
  • Elaborar informes técnicos para la toma de decisiones en materia de política tributaria y gestión institucional.
  • Participar en mesas técnicas, comités internos y coordinaciones interinstitucionales para fortalecer la gestión tributaria y el control fiscal.
  • Realizar seguimiento a los indicadores de gestión relacionados con recaudación, cumplimiento y riesgo tributario.
  • Contribuir en el diseño de herramientas de análisis, segmentación y monitoreo para la gestión eficiente de los contribuyentes.

Agente tributario

Servicio de Rentas Internas
Quito, Pichincha
07.2012 - 01.2014
  • Responsable de ejecutar acciones de control, verificación y atención al contribuyente, con el fin de garantizar el cumplimiento voluntario y oportuno de las obligaciones tributarias conforme a la normativa fiscal vigente.
  • Ejecutar acciones de control tributario en campo (visitas, inspecciones, operativos), con enfoque en la detección de omisiones, inconsistencias o evasión fiscal.
  • Atender y orientar a los contribuyentes sobre sus deberes formales y sustanciales, así como en el uso de servicios en línea, declaraciones y trámites tributarios.
  • Analizar documentación contable, financiera y tributaria presentada por los contribuyentes para verificar su consistencia y legalidad.
  • Elaborar informes técnicos de hallazgos y observaciones derivados de procesos de control y seguimiento.
  • Apoyar en campañas de educación fiscal y fortalecimiento de la cultura tributaria a nivel local o regional.
  • Registrar y actualizar información en los sistemas institucionales relacionados con el control y cumplimiento tributario.

Formación

MBA. - DIRECCIÓN Y GERENCIA

UNIVERSIDAD DEL PACÍFICO
01.2020 - 01.2022

INGENIERO - GESTIÓN EMPRESARIAL

UNIVERSIDAD METROPOLITANA
01.2006 - 01.2011

Enfatiza tus habilidades clave

  • Planificación
  • Calidad de Análisis
  • Liderazgo
  • Comunicación Efectiva
  • Pensamiento Crítico
  • Buena Organización
  • Trabajo en Equipo
  • Proactivo
  • Atención al cliente
  • Puntualidad y compromiso

Diplomas

  • Gerencia Estratégica en Instituciones de Microfinanzas: Desarrollo Mayor Efectividad en la Etapa Post Pandemia, LA ASOCIACIÓN LATINOAMERICANA DE INSTITUCIONES FINANCIERAS (ALIDE), 11/01/21
  • Valoración, Estructuración y Supervisión de Inversiones Financieras en Renta Fija, SUPERINTENDENCIA DE BANCOS, 02/01/21
  • Modelos de Medición y Control de Riesgos de Crédito de las Entidades Financieras, SUPERINTENDENCIA DE BANCOS, 01/01/21
  • Programa Formativo Inicial para la Supervisión Basada en Riesgos, SUPERINTENDENCIA DE BANCOS, 01/01/21
  • Primer seminario internacional en prácticas actuarial y supervisión integral basada en riesgos del sistema de seguridad social, DEPARTAMENTO DEL TESORO DE LOS ESTADOS UNIDOS Y ASOCIACIÓN ECUATORIANA DE ACTUARIOS, 09/01/20
  • Programa de Supervisión Basado en Riesgo, TORONTOCENTRE GLOBAL LEADERSHIP IN FINANCIAL SUPERVISION, 03/01/20
  • Experto en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, ARASCO, 07/01/15
  • Prevención del Delito de Lavado de Activos y Estructuras de Reporte, UAFE, 05/01/15
  • Taller Líderes para el cambio: Transición FOMENTO: BNF-BAN ECUADOR, BANCO NACIONAL DE FOMENTO, 12/01/15
  • Contabilidad de Costos, SECAP, 06/01/13
  • Contabilidad Comercial, SECAP, 04/01/13
  • Desarrollo de competencias, trabajo en equipo, comunicación, verbal y escrita, manejo del tiempo de iniciativa, SERVICIO DE RENTAS INTERNAS (SRI), 05/01/13
  • Presentación, poder y mandato, SERVICIO DE RENTAS INTERNAS (SRI), 04/01/13
  • Ventas y servicio al cliente, NEXYS BUSINESS SCHOOL, 02/01/13
  • Diplomado en Gerencia de Recursos Humanos, ECAE, 03/01/12
  • Técnicas de motivación, UNIVERSIDAD METROPOLITANA, 12/01/06
  • Educación y cultura tributaria, SRI, 11/01/02 - 06/01/03

REFERENCIAS

  • Freddy Mauricio Cevallos, Managing Partner, UHY Assurance & Services, (+593) 99 351 6385
  • Jorge Andrade, TAX Security Cía. Ltda., (+593) 99 984 8791
  • Esteban Melo, Banco Nacional de Fomento en liquidación, (+593) 99 923 1069
  • Guadalupe Cabezas, Superintendencia de Bancos, (+593) 99 351 6385
  • Ana Uribe, Servicio De Rentas Internas, (+593) 99 297 1176

Cronología

Experto de riesgos en lavado de activos

Superintendencia de Bancos / Dirección de riesgos
10.2024 - 07.2025

Subdirector de reclamos y atención al ciudadano

Superintendencia de Bancos / Dirección de reclamos
04.2023 - 09.2024

Director del control de banca de inversión

Superintendencia de Bancos / Intendencia de banca pública
08.2022 - 04.2023

Asesor financiero

Superintendencia de Bancos / Despacho principal
05.2022 - 07.2022

Director de control de privados 2

Superintendencia de Bancos / Intendencia nacional del control privado
09.2021 - 12.2021

Experto en supervisión INIF 1

Superintendencia de Bancos / Dirección de control de banca de inversión
01.2020 - 09.2021

MBA. - DIRECCIÓN Y GERENCIA

UNIVERSIDAD DEL PACÍFICO
01.2020 - 01.2022

Agente tributario

Servicio de Rentas Internas
07.2018 - 12.2019

Analista senior de la unidad de cumplimiento

Banco Nacional de Fomento / BanEcuador B.P. / Unidad de cumplimiento
12.2014 - 07.2017

Analista de gestión tributaria

Servicio de Rentas Internas
02.2014 - 10.2014

Agente tributario

Servicio de Rentas Internas
07.2012 - 01.2014

INGENIERO - GESTIÓN EMPRESARIAL

UNIVERSIDAD METROPOLITANA
01.2006 - 01.2011

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