¡Hola! Soy
JUAN CARLOS OÑA MOROMENACHO
ECONOMISTA
Sangolqui
Resumen profesional
- Profesional con experiencia en la Administración de Riesgo de Lavado de Activos como de Riesgos Financieros; (liquidez, mercado, crédito, operativo), que conlleva las etapas de identificación, medición
- Evaluación, control y monitoreo; de los potenciales eventos de riesgo en la contraparte; levantamiento, investigación, análisis y preparación de información para generar data relevante que permita tomar las mejores decisiones para la alta gerencia. Mi enfoque está orientado a ser proactivo identificando oportunamente eventos de riesgo de lavado de activos que no se conviertan en riesgos potenciales que afecten a la imagen reputacional de la institución. Deseo formar parte de todas aquellas nuevas estrategias que generen valor, así como contribuir al crecimiento institucional.
Datos destacados
24
years of professional experience
Experiencia
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO DE LOS SERVIDORES PÚBLICOS DEL MINISTERIO DE EDUCACIÓN Y CULTURA
Oficial de Cumplimiento Titular
2025.02 - 2026.05 (1 education.year_Label & 3 education.months_Label)
Resumen laboral
- Actualización integral del Manual de Prevención de Lavado de Activos conforme normativa vigente SEPS y Junta de Política Monetaria y Financiera.
- Fortalecimiento de procesos de debida diligencia y monitoreo de operaciones.
- Gestión y análisis de alertas de riesgo PLA/FT
- Calibración del sistema de prevención.
- Elaboración y presentación de reportes regulatorios RESU, ROS y NO ROS.
- Elaborar y presentar informes de gestión mensual al Comité de Cumplimiento.
- Desarrollo de programas de capacitación y concientización institucional en prevención de lavado de activos.
- Atender requerimientos de entes de control internos y externos.
HEIMDALTRUST ADMINISTRADORA DE FONDOS Y FIDEICOMISOS
Oficial de Cumplimiento Titular – Calificado por la SCVS
2024.09 - 2025.02 (5 education.months_Label)
Resumen laboral
- Implementación de políticas y procedimientos de cumplimiento PLA/FT.
- Actualización del Manual de Prevención
- Fortalecimiento del sistema de control.
- Gestión y envío oportuno de estructuras regulatorias RESU ante la UAFE.
- Análisis y elaboración de Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS).
- Identificación de alertas tempranas
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO CRÉDITO 15 DE AGOSTO
Oficial de Cumplimiento Titular – Calificado por la SEPS
2023.08 - 2024.05 (9 education.months_Label)
Resumen laboral
- Implementación integral de la Unidad de Cumplimiento.
- Reestructuración del sistema institucional PLA/FT.
- Implementación y fortalecimiento del Comité de Cumplimiento.
- Actualización del Código de Ética y políticas internas.
- Elaboración de informes ejecutivos mensuales para Alta Gerencia y organismos de control.
CORPORACIÓN NACIONAL DE FINANZAS POPULARES Y SOLIDARIAS – CONAFIPS
Oficial de Cumplimiento Titular – Registrado por SEPS y SCVS
2016.09 - 2021.06 (4 education.years_Label & 9 education.months_Label)
Resumen laboral
- Diseño e implementación de matrices institucionales de riesgo de lavado de activos.
- Parametrización de herramientas tecnológicas de monitoreo PLA/FT.
- Aplicación de debida diligencia ampliada y basada en riesgos.
- Elaboración y análisis de reportes RESU, ROS y ROII.
- Participación estratégica en Directorios y Comités de Cumplimiento.
- Evaluación de fuentes de fondeo nacionales e internacionales.
- Capacitación especializada a cooperativas asociadas sobre prevención de lavado de activos.
- Gestión de cumplimiento para fideicomisos y monitoreo de beneficiarios.
BANCO DESARROLLO DE LOS PUEBLOS
Analista Senior de Riesgo de Liquidez y Mercado
2012.09 - 2015.08 (2 education.years_Label & 11 education.months_Label)
Resumen laboral
- Monitoreo de exposición a riesgos financieros y cumplimiento de límites regulatorios.
- Elaboración de reportes técnicos y regulatorios.
- Actualización de metodologías y manuales de riesgo.
- Participación activa en el Comité Integral de Riesgos (CAIR).
- Soporte en riesgos de crédito, mercado, operativo y liquidez.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO SAN PEDRO DE TABOADA
Jefe de Agencia
2002.10 - 2011.07 (8 education.years_Label & 9 education.months_Label)
Resumen laboral
- Administración operativa y financiera de agencias.
- Liderazgo y gestión de equipos multidisciplinarios.
- Desarrollo de estrategias de captación y colocación.
- Gestión de indicadores de morosidad y productividad.
- Cumplimiento de metas comerciales y financieras.
Formación
Universidad Central del Ecuador
ECONOMISTA
ARASCOQuito
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO from ESPECIALISTA EN PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS
Resumen académico
Validado por la UNIDAD DE ANÁLISIS FINANCIERO Y ECONÓMICO
Universidad de Cataluña
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO ANTISOBORNO from Sistema de Gestión basado en la ISO 37001 Diplomado
Universidad de Cataluña
CERTIFICACIÓN COMO AUDITOR INTERNO SISTEMA ANTISOBORNO from Sistema de Gestión basado en la ISO 37001 Diplomado
Universidad de Cataluña
AUDITOR FORENSE ANTIFRAUDE from Detección, prevención, investigación de los delitos financieros, fraude y corrupción.
Resumen académico
Diplomado
Instituto Superior Luis Napoleón Dillon
BACHILLER EN COMERCIO Y ADMINISTRACIÓN (CONTABILIDAD)
Enfatiza tus habilidades clave
Toma de decisiones
Profesionalidad y confidencialidad
Pensamiento crítico
Resolución de problemas
Integridad y confiabilidad
Dominio de herramientas informáticas
Personalizado
- Mgs. Iván Marcelo Tenelanda, 0995513938, Gerente General, COAC PALLATANGA
- Mgs. Geovanny Carrillo, 0995488525, Gerente de Negocios, BANCO DESARROLLO
- Mgs. Vicente Antonio Salazar, 0995005077, Consultor Privado
Cronología
Oficial de Cumplimiento Titular
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO DE LOS SERVIDORES PÚBLICOS DEL MINISTERIO DE EDUCACIÓN Y CULTURA
2025.02 - 2026.05 (1 education.year_Label & 3 education.months_Label)
Oficial de Cumplimiento Titular – Calificado por la SCVS
HEIMDALTRUST ADMINISTRADORA DE FONDOS Y FIDEICOMISOS
2024.09 - 2025.02 (5 education.months_Label)
Oficial de Cumplimiento Titular – Calificado por la SEPS
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO CRÉDITO 15 DE AGOSTO
2023.08 - 2024.05 (9 education.months_Label)
Oficial de Cumplimiento Titular – Registrado por SEPS y SCVS
CORPORACIÓN NACIONAL DE FINANZAS POPULARES Y SOLIDARIAS – CONAFIPS
2016.09 - 2021.06 (4 education.years_Label & 9 education.months_Label)
Analista Senior de Riesgo de Liquidez y Mercado
BANCO DESARROLLO DE LOS PUEBLOS
2012.09 - 2015.08 (2 education.years_Label & 11 education.months_Label)
Jefe de Agencia
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO SAN PEDRO DE TABOADA
2002.10 - 2011.07 (8 education.years_Label & 9 education.months_Label)
Instituto Superior Luis Napoleón Dillon
BACHILLER EN COMERCIO Y ADMINISTRACIÓN (CONTABILIDAD)
Universidad de Cataluña
AUDITOR FORENSE ANTIFRAUDE from Detección, prevención, investigación de los delitos financieros, fraude y corrupción.
Universidad de Cataluña
CERTIFICACIÓN COMO AUDITOR INTERNO SISTEMA ANTISOBORNO from Sistema de Gestión basado en la ISO 37001 Diplomado
Universidad de Cataluña
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO ANTISOBORNO from Sistema de Gestión basado en la ISO 37001 Diplomado
ARASCO
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO from ESPECIALISTA EN PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS
Universidad Central del Ecuador
ECONOMISTA