Estefanía Andrade Bucheli
Resumen profesional
Competencias Prevención de Lavado de Activos y cumplimiento normativo Debida diligencia y políticas "Conozca a su Cliente y relacionados" Manejo de alertas, reportes ROS/RESU y sistema RCSA Revisión documental y estructuras regulatorias (E21, E04) Gestión operativa bancaria y control interno Capacitación institucional y respuesta a auditorías Redacción técnica, ética profesional y enfoque en riesgo Formación Oficial de Cumplimiento Acreditada 2017 - 2025 Superintendencia de Bancos Acreditación vigente para ejercer funciones de prevención y control de riesgos de LA/FT/FPADM en entidades reguladas del sistema financiero.
Datos destacados
30
30
years of professional experience
7
7
years of post-secondary education
Experiencia
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO TITULAR
FOREIGNEXCHANGE ECUADOR S.A.
QUITO
2025.09 - Actual
- Implementación del Sistema de Prevención de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/FPADM), conforme a la normativa vigente de la UAFE y la Superintendencia de Compañías.
- Supervisión del cumplimiento de políticas de debida diligencia: “Conozca a su Cliente”, “Empleado”, “Proveedor” y “Accionista”.
- Elaboración y presentación oportuna de reportes ROS y RESU ante la UAFE, asegurando trazabilidad documental y cumplimiento regulatorio.
- Coordinación de procesos de auditoría interna y externa, incluyendo preparación de informes y atención de requerimientos técnicos.
- Validación y actualización del Manual de Prevención de LA/FT/FPADM, alineado con el enfoque basado en riesgo de la entidad.
- Capacitación continua al personal sobre normativa, señales de alerta y responsabilidad institucional.
- Monitoreo operativo del sistema de alertas, análisis de operaciones inusuales y validación de listas restrictivas nacionales e internacionales (ONU, OFAC, Interpol, etc.).
- Participación activa en comités internos de cumplimiento y gestión de riesgo, fortaleciendo la cultura de integridad corporativa.
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO TITULAR
Banco AMIBANK
Quito
2024.02 - 2025.05
- Lideré el Sistema de Prevención de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/FPADM), garantizando el cumplimiento de la normativa vigente emitida por la Superintendencia de Bancos y la UAFE, en el marco de la liquidación forzosa de la entidad.
- Rediseño y validación del Manual de Prevención LA/FT/FPADM, conforme al nuevo marco regulatorio, incorporando políticas, metodologías, debida diligencia y procesos de monitoreo continuo.
- Proyecto de implementación de matrices de riesgo, con variables de cliente, producto, canal y jurisdicción, definiendo niveles de tolerancia, apetito de riesgo e indicadores de alerta temprana.
- Liderazgo en la reingeniería del sistema de alertas, coordinando con el proveedor tecnológico el rediseño funcional del sistema, validación de la carga histórica de datos y entrega operativa al Comité de Cumplimiento.
- Supervisión del cumplimiento de las políticas 'Conozca a su Cliente, Empleado, Director, Accionista y Proveedor', a través de revisiones estructurales y visitas in situ en agencias a nivel nacional, trabajando con muestras de clientes clasificados en riesgo alto.
- Presentación oportuna de reportes ROS y RESU ante la UAFE, garantizando trazabilidad, integridad documental y cumplimiento de los plazos establecidos.
- Atención y respuesta técnica a procesos de supervisión de la Superintendencia de Bancos, sustentando con cronologías documentadas, informes de cumplimiento y evidencia de respaldo.
- Elaboración y entrega del Informe Anual 2024 de Cumplimiento y del Plan de Trabajo Anual 2025, conforme a los lineamientos regulatorios, presentados oficialmente ante la Superintendencia de Bancos.
- Conducción del Comité de Cumplimiento, fortaleciendo una cultura institucional basada en la ética, la integridad y la gestión efectiva del riesgo.
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO SUPLENTE
Banco AMIBANK S.A.
Quito
2003.02 - 2024.08
- Validación y envío periódico de las estructuras regulatorias E21 y E04 a la Superintendencia de Bancos, cumpliendo con los cronogramas establecidos.
- Supervisión del cumplimiento de las políticas de debida diligencia bajo la planificación anual: 'Conozca a su Cliente', 'Empleado', 'Accionista', 'Director' y 'Proveedor'.
- Monitoreo diario del sistema de alertas BW, incluyendo análisis técnico de operaciones inusuales, revisión de descargos, y cierre documentado de alertas.
- Capacitación institucional al personal de las agencias y oficinas administrativas sobre normativa vigente y actualizaciones del ARLAFDT.
- Revisión en listas de control nacionales e internacionales de los clientes reportados por agencias, aplicando filtros de riesgo y emitiendo recomendaciones.
- Revisión de licitud de fondos y análisis de variación patrimonial de colaboradores, como parte de los controles internos y prevención de riesgos internos.
- Apoyo operativo y normativo a las 10 agencias del banco, resolviendo requerimientos en tiempo real y reforzando criterios de cumplimiento.
- Elaboración de ROS y su envío a la UAFE, cuando se identificaron transacciones inusuales sin justificación razonable.
- Cumplimiento de funciones asignadas por el Oficial de Cumplimiento Titular, incluyendo participación en comités, redacción de informes y revisión de expedientes sensibles.
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO SUPLENTE
Banco VISIONFUND ECUADOR
Ibarra
2017.05 - 2022.09
- Elaboración y validación de las estructuras E21 y E04, cumpliendo con los requerimientos establecidos por la Superintendencia de Bancos.
- Capacitación continua al personal del banco, asegurando la actualización en normativa ARLAFDT y señales de alerta, conforme a los cambios regulatorios emitidos por la UAFE.
- Supervisión del cumplimiento anual de las políticas 'Conozca a su Cliente', 'Conozca a su Empleado' y 'Conozca a su Proveedor', de acuerdo con el plan anual de cumplimiento.
- Monitoreo diario de alertas del sistema BW, revisión técnica de casos, análisis de licitud de fondos y recomendación de acciones correctivas.
- Validación en listas de control (ONU, OFAC, Interpol, etc.) de todos los clientes reportados a la Unidad de Cumplimiento, como parte de los procedimientos de debida diligencia reforzada.
- Soporte operativo y técnico a las 17 agencias del banco, fortaleciendo el cumplimiento normativo y estandarizando los procesos de prevención en territorio.
- Colaboración en auditorías internas y externas, aportando con informes, evidencia documental y asistencia durante procesos de revisión regulatoria.
- Funciones delegadas por el Oficial de Cumplimiento Titular, incluyendo participación en comités internos, elaboración de reportes y acompañamiento en la toma de decisiones estratégicas en cumplimiento.
SUPERVISORA OPERATIVA
Banco VISIONFUND ECUADOR
Ibarra
2003.10 - 2017.05
- Contabilidad transaccional de agencia, elaboración de informes de cartera y balances generales.
- Supervisión de operaciones financieras y administrativas, incluyendo conciliaciones bancarias, cierre contable mensual y control de documentación.
- Custodia de valores, control de bóveda y cuadre diario de cajas.
- Gestión de personal operativo, asignación de funciones y control de cumplimiento interno.
- Coordinación de procesos operativos, atención a requerimientos de auditoría y control interno.
- Atención especializada al cliente, resolviendo requerimientos financieros y operativos complejos.
- Esta experiencia consolidó mi visión integral de la operativa bancaria y sentó las bases para mi transición al área de control, asumiendo posteriormente el cargo de Oficial de Cumplimiento Suplente.
Asistente Contable y apoyo en Recursos Humanos
LINDAFLOR CIA. LTDA.
Cayambe
2002.01 - 2003.01
Auxiliar de Planificación y apoyo administrativo en carga de exportación
EMSA GLOBE GROUND Aeropuerto
Quito
2001.01 - 2002.01
- Apoyo en el desarrollo administrativo del departamento de carga de exportación.
Recepcionista
COMWARE DEL ECUADOR
Quito
1995.01 - 1996.01
Formación
Ingeniera Comercial - Finanzas
Pontificia Universidad Católica del Ecuador
2001.01 - 2003.01
Licenciada en Administración de empresas - undefined
Pontificia Universidad Católica del Ecuador
1996.01 - 2001.01
Enfatiza tus habilidades clave
- Pensamiento analítico
- Liderazgo técnico
- Comunicación ejecutiva
- Ética profesional
- Manejo confidencial de información
Idiomas
Inglés
Francés
Referencias
- César Davalos
Liquidador Banco Amibank en liquidaciòn
Tlf. 09960107171
- Jorge Aguirre
Auditor FOREIGNEXCHANGE ECUADOR
Tlf. 0998763467
- Edwin Imbaquingo
Oficial de Cumplimiento Banco Visionfund
Tlf. 0993692057
Cronología
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO TITULAR
FOREIGNEXCHANGE ECUADOR S.A.
2025.09 - Actual
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO TITULAR
Banco AMIBANK
2024.02 - 2025.05
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO SUPLENTE
Banco VISIONFUND ECUADOR
2017.05 - 2022.09
SUPERVISORA OPERATIVA
Banco VISIONFUND ECUADOR
2003.10 - 2017.05
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO SUPLENTE
Banco AMIBANK S.A.
2003.02 - 2024.08
Asistente Contable y apoyo en Recursos Humanos
LINDAFLOR CIA. LTDA.
2002.01 - 2003.01
Auxiliar de Planificación y apoyo administrativo en carga de exportación
EMSA GLOBE GROUND Aeropuerto
2001.01 - 2002.01
Ingeniera Comercial - Finanzas
Pontificia Universidad Católica del Ecuador
2001.01 - 2003.01
Licenciada en Administración de empresas - undefined
Pontificia Universidad Católica del Ecuador
1996.01 - 2001.01
Recepcionista
COMWARE DEL ECUADOR
1995.01 - 1996.01