MONICA GAVILANES
Resumen profesional
Tengo 18 años de experiencia en el sector financiero, trabajar en diversas áreas me ha permitido desarrollar un amplio conocimiento de los procesos y adquirir habilidades en detección y prevención de fraude, gestión de proyectos, mejora de procesos y gestión de riesgos.
Me caracterizo por tener un enfoque analítico, capacidad para trabajar bajo presión, una fuerte orientación al trabajo en equipo y considero importante construir relaciones sólidas y duraderas tanto con clientes internos como externos.
Datos destacados
18
18
years of professional experience
6
6
years of post-secondary education
Experiencia
Especialista ciberfraude y fraude externo
Banco Pichincha
2012.08 - 2026.02
- Capacitación, manejo y supervisión del equipo de detección y prevención de fraudes.
- Diseño de reglas de monitoreo, en base a casuísticas de fraude y al análisis del falso / positivo.
- Investigación financiera forense en el análisis de eventos de fraude, detección de vulnerabilidades, definición de casuísticas de fraude y observación de incumplimientos.
- Levantamiento y mapeo de procesos, elaboración de diagramas de flujo y manuales.
- Elaboración de planes de contingencia y coordinación de pruebas para la continuidad en el negocio.
- Identificación de riesgos y vulnerabilidades, para definir puntos de mejora en los procesos, reingeniería de procesos.
- Participación en auditorías internas y externas, preparación de documentos.
- Gestión con clientes empresariales para el levantamiento del proceso de recuperación de transacciones inusuales.
- Participación en el proceso de mejora de experiencia del cliente.
- Elaboración de informes para la Unidad de Atención al Cliente y Superintendencia de Bancos.
- Gestión con otras instituciones bancarias para el reporte de clientes de alto riesgo.
- Participación en la definición de KRIs.
- Elaboración de reportes y estadísticos de carga laboral y resultados del equipo.
- Análisis, testeo e implementación de reglas de monitoreo recomendadas por la marca Visa.
- Certificación de nuevas herramientas de fraude.
- Manejo de contratos con proveedores.
- Atención de reclamos y requerimientos de clientes internos y externos.
Soporte procesos
Banco Pichincha
2010.07 - 2012.07
- Participación en el cambio del core bancario.
- Revisión de especificaciones funcionales y no funcionales con los stakeholders.
- Diseño de guiones de pruebas.
- Ejecución de pruebas y certificación de herramientas.
- Elaboración de diagramas de flujo y manuales de procesos.
- Soporte a usuarios internos en la implementación del core bancario.
- Capacitación al front operativo en el uso de herramientas, actualización de procesos y visitas físicas para certificar el cumplimiento.
Ejecutivo de servicios
Banco Pichincha
2009.06 - 2010.06
- Atención de reclamos y requerimientos de clientes.
- Apertura de cuentas, inversiones, créditos, seguros, fondos.
- Gestión de tarjetas, chequeras y habilitantes de cuenta.
- Autorización de transacciones.
Ejecutivo transaccional
Banco Pichincha
2008.05 - 2009.05
- Procesamiento de transacciones.
- Atención servicio al cliente.
- Cuadre de ATMs y bóveda.
- Archivo y proveeduría.
Formación
Ingeniería Comercial -
Escuela Politécnica del Ejército
2002.01 - 2008.01
Enfatiza tus habilidades clave
- Liderazgo
- Trabajo en equipo
- Responsabilidad y compromiso
- Comunicación asertiva
- Escucha activa
- Pensamiento crítico
- Gestión del tiempo
- Orientación a resultados
- Actitud proactiva y dinámica
Sitios web, porfolio, etc.
Cursos
- SQL aplicado al análisis de datos – Escuela Politécnica Nacional
- Liderazgo consciente – UDLA
- Bizagi – Banco Pichincha
- Ciberseguridad – Banco Pichincha
- Protección de datos – Banco Pichincha
- Academia Lean – Banco Pichincha
- Visa Risk Manager – Visa
- Cumplimiento – Banco Pichincha
- Protección del cliente – Banco Pichincha
- Experiencia del cliente – Banco Pichincha
- Conociendo al cliente – Banco Pichincha
- Administración del riesgo de lavado de activos – Banco Pichincha
- Continuidad del negocio – Banco Pichincha
- Educación financiera – Banco Pichincha
Referencias
Ing. Ricardo Vinueza
Ing. Cristian Guevara
Ing. Diego Molina
Ing. Shirley Armas
Banco Pichincha
0984250939
Ing. Cristian Guevara
Banco General Rumiñahui
0995982870
Ing. Diego Molina
Cacpeco
0987322714
Ing. Shirley Armas
Salud SA
0997953056
Cronología
Especialista ciberfraude y fraude externo
Banco Pichincha
2012.08 - 2026.02
Soporte procesos
Banco Pichincha
2010.07 - 2012.07
Ejecutivo de servicios
Banco Pichincha
2009.06 - 2010.06
Ejecutivo transaccional
Banco Pichincha
2008.05 - 2009.05
Ingeniería Comercial -
Escuela Politécnica del Ejército
2002.01 - 2008.01