GISSELA YADIRA CARRASCO GUEVARA

ÁREA DE OPERACIONES.

• Backup de Jefatura de Agencia.
• Apertura de cuentas a personas: naturales, jurídicas, infantiles y bono de desarrollo humano.
• Recepción de documentos que respalden la apertura de cuenta (rol de pago, estados de cuenta, predios etc.)
• Archivo en carpeta con la documentación respectiva de cada socio.
• Supervisión del buen funcionamiento del área de operaciones (cajero y cajas).
• Generación de licitudes de fondos a los socios que superan los valores establecidos.
• Controlar documentos físicos contra reportes mensuales de plataformas externas.
• Cierre de documentación y reportes en cajas de fin de mes con la documentación por sección separada.
• Elaboración de actas de Reunión semanal con todo el personal de la agencia.
• Encargada de colocar el mensaje transaccional en los usuarios de los socios (retrasos pagos, valores faltantes, etc.).
• Emisión de certificados para socios: cuenta activa, saldos, crédito y estados de cuenta.
• Monitoreo de liquidez de las cajas el mismo que no podrá exceder el límite máximo permitido en la agencia; en caso de existir excedentes, se realiza el retiro del dinero y se procede con el ingreso a la bóveda pulmón.
• Revisión de cupo de bóveda manteniendo los valores máximos, mínimos y óptimos determinados para la agencia.
• Revisar y validar que los cierres de cajas y el cuadre de los comprobantes de las transacciones de los cajeros financieros se encuentren documentados y legalizados de manera correcta; A la vez, verificar que los cierres de cajas y demás documentos sean enviados el mismo día a los procesos respectivos.
• Archivar y custodiar los documentos, cierres, comprobantes y otros que generan como parte del cumplimiento de sus funciones, lo cual será presentado a los procesos de control.
• Recibir, validar y recontar el dinero ingresado a la bóveda pulmón. El dinero debe estar ordenado, fajado, sellado, fechado y con la respectiva rúbrica de responsabilidad.
• Validar que la información registrada en los cierres de caja sea la correcta incluyéndose los valores transaccionados en las plataformas. El documento de cierre debe registrar las respectivas firmas de responsabilidad.

ÁREA DE CAJAS.

• Realizar el fondeo de apertura de cajas a los cajeros financieros, considerando los valores máximos, mínimos establecidos por el Tesorero/a, este valor debe incluir todas las denominaciones.
• Responsable de la recepción, verificación, entrega y custodio del dinero en efectivo, cheques, giros y demás documentos de valor de acuerdo con los procesos establecidos.
• Procesar depósitos, retiros y otras transacciones solicitadas por los
  socios/clientes de la Entidad, de acuerdo con los procesos establecidos.
• Enviar los cierres de caja, transacciones diarias y reportes de servicios complementarios a los procesos correspondientes.
• Registrar y notificar los sobrantes o faltantes que pudiesen presentarse al final de la jornada.
• Archivar y custodiar de forma organizada los comprobantes y otros documentos que se generan como parte del cumplimiento de sus funciones.
• Identificar y reportar los billetes falsos, en caso de existir, de acuerdo con el formato establecido.
• Crucé de valores de cuenta encajes para cubrir la cuota faltante de la letra de crédito de los socios.
• Liquidación de cuentas por cierre o renovación de créditos. Emisión de cheques, con respaldo de bitácora y guía de cheques.
• Asignación de número de libreta para socios.

ÁREA DE ATM.

• Realizar los fondeos de efectivo de los ATM´S vinculados a la oficina, manteniendo los cupos y cumpliendo los procesos establecidos en el proceso.
• Validar y verificar la información registrada en el proceso de cuadre.
• Registrar en el sistema financiero los sobrantes y faltantes presentados en los cuadres correspondientes.
• Realizar las pruebas de funcionamiento dos veces al día, las cuales estarán fijadas en la apertura de la oficina y una posterior a medio día.
• Realizar de forma diaria el monitoreo y soporte de los ATM’S con la finalidad de garantizar la operatividad de estos.
• Brindar soporte a los reclamos receptados por transacciones en ATMS de acuerdo con los tiempos establecidos.

ÁREA DE SERVICIO AL CLIENTE.

• Brindar información requerida por los usuarios financieros. (distintas nacionalidades)
• Resolver todo tipo de inconvenientes que se presente a los socios a nivel de la cooperativa.
• Recepción y envío de documentación de otras agencias. Servicio de venta cruzada de los distintos servicios que mantiene la cooperativa (fondo smart,ahorro smart, crédito smart, ahorro programado etc).
• Activación de marca en ferias, campo, barridos por sector de la cooperativa.
• Recepción de llamadas de Contac center para información, soporte y quejas de socios.
• Descarga y funcionamiento de la aplicación móvil en el teléfono de los socios.

ÁREA DE NEGOCIOS.

• Soporte en el área de créditos con información, interés, montos y requisitos básicos.
• Verificación y visita a los socios en domicilio y negocio que solicitan un crédito.
• Soporte en el área de inversiones con información de tasas de interés, plazo, beneficiarios.
• Captación de nuevas inversiones y renovación de pólizas vencidas
• Información de fechas, plazo y montos a pagar a los socios.
• Revisión de buró de crediticio y pre calificación para créditos.
• Gestión de cobro de cuotas vencidas con los socios que se encuentran en mora.
  

SERVICIOS ELECTRÓNICOS.

• Emisión y comercialización de tarjetas de débito a los socios.
• Cuadre diario por serie de tarjetas de débito entregas, en stock ya anuladas.
• Control de contratos y entrega de tarjetas de débito. Bloqueo y desbloqueo de tarjetas de débito.
• Generación de claves temporales para las tarjetas de débito. Pre calificación de socios para tarjetas de crédito.
• Colocación y comercialización de tarjetas de crédito.
• Análisis y revisión mediante documentos de respaldo el nivel de endeudamiento, ingresos, capacidad de pago y porcentaje de patrimonio que respalde el cupo a asignar.
• Elaboración de fichas MICRO con verificación de campo de la actividad a la que se dedica el socio.
• Asignación de cupo previo al análisis realizado para otorgar en la tarjeta de crédito.
• Atención a socios para avances y diferidos de los consumos en la tarjeta de crédito.
• Entrega de tarjeta de crédito con la documentación de respaldo, previo archivo de la misma.
• Anulación de tarjetas de crédito y débito por: robo, anulación o devolución del socio.
• Registro solicitud de activación para compras por internet y uso fuera del país.

ÁREA DE COBRANZAS Y DEPOSITARIO JUDICIAL

• Gestión de Cobranza Preventiva
• Contactar a clientes morosos por teléfono, correo o mensajes para recordarles sus obligaciones.
• Negociar acuerdos de pago amigables antes de iniciar procesos legales.
• Hacer seguimiento a los compromisos de pago y registrar cumplimiento o incumplimiento.
• Clasificar y priorizar cuentas según antigüedad de mora y riesgo.
• Actualizar bases de datos de clientes con pagos recibidos y promesas de pago.
• Generar reportes de gestión de cobranzas para el área legal y financiera.
• Preparar y entregar documentación necesaria para procesos judiciales cuando el cobro prejudicial no tiene éxito.
• Mantener comunicación con abogados externos o internos para conocer el estado de las demandas.
• Mantener expedientes completos de cada cliente, con comunicaciones, acuerdos y comprobantes de pago.
• Archivar documentos de forma ordenada para facilitar su uso en caso de juicio.

ÁREA DE CUMPLIMIENTO

• Recolectar, organizar y mantener actualizada la documentación de clientes.
• Monitorear operaciones y transacciones para detectar posibles alertas o actividades sospechosas.
• Elaborar reportes de cumplimiento para el Analista o el Oficial de Cumplimiento.
• Recolectar información para realizar debidas diligencias reducidas o ampliadas.
• Apoyar en investigaciones internas recopilando evidencia documental.
• Mantener actualizado el archivo de políticas, procedimientos y matrices de riesgos.

• Asistente Administrativa.
• Recepción de llamadas/ atención al cliente.
• Reporte de caja chica dentro del periodo establecido mensual.
• Registro de facturas de proveedores en orden pedido por fechas.
• Cobro a diferentes clientes/manejo de cartera y créditos a diferentes socios.
• Toma de pedidos de mercadería por unidad, bulto al por mayor.
• Logística de entrega recepción de mercadería con órdenes y pedidos a diferentes socios.
• Elaboración de guías de remisión, con órdenes.
• Coordinación de envíos de productos con el trasporte y guías.
• Empaque de productos.
• Comunicación de novedades detectadas y respectivo informe.
• Coordinación y planificación de actividades diarias de la empresa.

• Elaboración de facturas y de pre-facturas con órdenes de trabajo y pedido de clientes.
• Manejo de OIT JOB ID y N de trabajo para las pre facturas y las facturas.
• Imagen de la empresa.
• Manejo de caja chica con los respectivos soportes.
• Manejo de archivo de la empresa.
• Persona encarga en reservas hoteleras y aéreas.
• Manejo de sistemas: contables para ingreso de facturas.
• Sistemas de distintas empresas para obtener ordenes de clientes y facturar.
• Manejo y control de facturación semanal con reportes a gerencia y al exterior.
• Control de contratos y monto pendientes de cobro en cada empresa.
• Recepcionista de la empresa contestación de teléfono, control de citas, pedido de algún requerimiento interno.
• Control y manejo de retención en a la fuente a clientes.
• Elaboración de cartas y oficios para distintas empresas Petroleras.
• Envió y recepción de documentos otra ciudad.