GALO ANTONY CADME RIVADENEIRA

- Atención y servicio al cliente.

- Venta al cliente ofreciendo un servicio de calidad.

- Uso de sistemas informáticos y tecnológicos.

- Gestión eficiente del equipo de profesionales a cargo

- Recibir, entregar y custodiar dinero en efectivo, cheques y transferencias.

- Realizar las actividades programadas para promover los productos y servicios de la Cooperativa.

- Entrega y cuadre de caja diario.

- Custodiar el dinero perteneciente a la Cooperativa

- Manejo de Crédito y Cobranzas

- Conocimiento Geográfico de la Ciudad

- Verificar en campo las direcciones domiciliarias o labores de acuerdo con la solicitud del Administrador de Agencia y/u Oficiales de Crédito (dependiendo del caso).

- Confirmar en el sistema las direcciones de los clientes e investigar en caso de cambio de dirección.

- Realizar reporte de la gestión diaria e ingresarlo en el sistema.

- Revisión de documentos y formularios para asegurar su precisión.

• Capacitación a nuevos integrantes del equipo en procesos de crédito y cobranza.
• Participación en la definición de límites de crédito por cliente según su historial.
• Supervisión de la correcta documentación legal en operaciones de crédito.
• Uso de herramientas tecnológicas para la gestión eficiente de la cobranza.
• Realización de análisis de riesgos crediticios para la aprobación de créditos.
• Realización de informes mensuales sobre el estado de la cartera de créditos.
• Gestión de cartera de clientes en proceso de cobranza.
• Cumplimiento de objetivos mensuales de recuperación de cartera vencida.
• Coordinación con el equipo de ventas para identificar oportunidades de crédito.
• Negociación de reestructuraciones de deuda con clientes en situación de morosidad.
• Seguimiento continuo a clientes para asegurar el cumplimiento de pagos.
• Verificación de la información de cada solicitud y envío para su aprobación o denegación
• Análisis de la situación financiera del cliente para evaluar su capacidad de pago.
• Evaluación del riesgo de los activos de un cliente.
• Recordatorio a los clientes sobre las fechas de vencimiento de pago.
• Ofrecimiento de opciones de pago que benefician tanto al cliente como a la empresa.
• Registro en el sistema de pagos, incidencias y medidas tomadas.

- Realizar diariamente los registros de los pagos realizados por los socios.

- Realizar diariamente llamadas telefónicas y cobros a los socios asignados de las diferentes agencias.

- Registrar y reportar las visitas de los socios.

- Llevar un control cuidadoso de la rotación de la cartera.

- Recuperar en terreno la cartera vencida según los tramos y zonas asignados.

• Localización y contacto con los deudores de difícil cobro para la correcta valoración de su situación personal y financiera.
• Cumplimiento estricto de los requisitos legales antes de emprender acciones judiciales.
• Utilización de tecnologías de la información para la optimización de la gestión de cobros
• Coordinación con abogados para el inicio de acciones legales en casos de mora prolongada.
• Seguimiento post-cobro para asegurar el cumplimiento de los acuerdos de pago
• Cumplimiento de las gestiones diarias y las metas periódicas establecidas por la empresa
• Renegociación de las condiciones de pago con el cliente y control de su cumplimiento.
• Gestión de acuerdos de pago y planes de financiación, y registro de las actuaciones.
• Contacto a clientes morosos por diversos canales de comunicación.
• Negociación de términos de pago para minimizar las pérdidas.

- Inicio de demandas

- Verificación de posesiones judiciales

- Desistimiento de demandas

- Elaboración y envío de reportes de gestión y control de cobranzas al supervisor.

- Negociación efectiva de deudas con clientes morosos.