Estéfano Martínez
Quito
Summary
Asesor financiero altamente dinámico, con amplia experiencia en ventas B2B y B2C, y trayectoria previa en el sector financiero. Poseo un sólido y comprobado historial en la gestión estratégica de relaciones con clientes y en la expansión sostenida de portafolios de inversión y de crédito. Destaco por mis competencias en negociación y administración de flujo de caja, así como por la implementación de estrategias financieras orientadas a superar consistentemente los objetivos establecidos.
Overview
10
10
years of professional experience
1
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Certification
Work History
Asesor Financiero
CGI FINANCIAL LLC
04.2025 - 10.2025
- Experiencia en ventas B2B y B2C, gestionando relaciones comerciales con clientes corporativos y particulares.
- Participación en procesos de negociación, cotización y cierre de ventas, asegurando el cumplimiento de metas y fidelización de clientes.
- Experiencia en captación y fidelización de nuevos clientes, enfocada en el incremento del portafolio de inversiones y productos financieros.
• Responsable de asesorar clientes en inversiones a plazo fijo, logrando ampliar la cartera activa y fortalecer la relación con los inversionistas.
• Implementación de estrategias comerciales para el crecimiento sostenido del portafolio, alineadas con los objetivos financieros de la empresa.
Asesor De Negocios
Cooperativa De Ahorro Y Crédito Chibuleo
11.2024 - 04.2025
- Administración integral de un portafolio de crédito de $3,5 millones, asegurando colocación y recuperación eficiente de los recursos.
- Cumplimiento exitoso de presupuestos de colocación de $180,000 mensuales, mediante estrategias efectivas de prospección y captación de clientes. renovación de operaciones .
- Implementación de estrategias de recuperación de cartera, logrando minimizar morosidad y mantener niveles óptimos de liquidez.
- Desarrollo de estrategias comerciales para la expansión de la cartera de clientes, el incremento de ingresos, y el fortalecimiento de la relación con clientes corporativos y particulares.
- Monitoreo y optimización continua de resultados financieros, garantizando el cumplimiento de objetivos y metas establecidas.
Supervisor De Servicios Y Ventas
Cooperativa De Ahorro Y Crédito Cooprogreso
06.2023 - 10.2024
- Supervisión de personal de cajas y atención al cliente, garantizando el cumplimiento de protocolos, políticas y procesos institucionales, asegurando eficiencia operativa.
- Monitoreo de bóveda y control de cupos asignados, coordinando recepción y envío de remesas mediante camiones blindados para garantizar seguridad y exactitud en las transacciones.
- Elaboración diaria de informes y reportes para operaciones, custodia y cumplimiento, optimizando control de documentación y protección de datos personales de clientes.
- Gestión de efectivización de cheques mediante cámara de compensación, asegurando procesos ágiles y confiables.
- Apoyo al área de crédito mediante evaluación y análisis de potenciales clientes, impulsando colocación de créditos de consumo y microcrédito.
- Captación, renovación y cancelación de inversiones a plazo fijo y créditos fiduciarios, contribuyendo al crecimiento del portafolio financiero y al incremento de ingresos.
Ejecutivo De Servicios Y Ventas
Cooperativa De Ahorro Y Crédito Cooprogreso
01.2019 - 06.2023
- Cumplimiento de objetivos comerciales y presupuestos mensuales mediante venta y promoción de productos financieros como tarjetas de crédito y débito Mastercard, seguros y asistencias médicas y diferidos de tarjetas.
- Apertura de cuentas para personas naturales y jurídicas, incluyendo afiliaciones a banca en línea, asegurando experiencia de cliente de alta calidad y fidelización.
- Captación, renovación y cancelación de inversiones a plazo fijo y créditos fiduciarios, contribuyendo al crecimiento del portafolio financiero y al incremento de ingresos.
- Venta y promoción de ahorros programados, impulsando hábitos de ahorro y fortaleciendo la relación con los clientes.
- Desembolso y acreditación de créditos de consumo y microcrédito, apoyando el cumplimiento de metas de colocación de cartera.
- Negociación para refinanciamiento de tarjetas de crédito y gestión de coberturas de seguro de desgravamen, optimizando riesgo y rentabilidad.
- Atención al cliente y gestión de reclamos y quejas, garantizando satisfacción y resolución efectiva, fortaleciendo la fidelización y retención de clientes.
- Implementación de estrategias comerciales y seguimiento de KPIs, maximizando eficiencia operativa y resultados financieros.
Recibidor-Pagador
Cooperativa De Ahorro Y Credito Cooprogreso
02.2017 - 01.2019
- Manejo seguro y controlado de efectivo y bóveda, garantizando precisión en transacciones y minimizando riesgos operativos.
- Ejecución de pagos, retiros y depósitos, asegurando eficiencia y exactitud en la atención al cliente.
- Procesamiento de pagos de bonos, IESS y servicios básicos, cumpliendo con políticas internas y normativa vigente.
- Aplicación de la Ley de Cheques para trámites y transacciones, asegurando cumplimiento legal y protección de los intereses de la institución.
- Apoyo en mejora de procesos operativos y optimización de tiempos de atención al cliente, contribuyendo a la satisfacción y fidelización.
Asistente Contable Senior
Prime Air S.A
11.2015 - 10.2016
- Registro y control de ingresos, egresos y movimientos de caja, garantizando precisión en las operaciones financieras.
- Elaboración de facturación, comprobantes y reportes contables relacionados con envíos y exportaciones, cumpliendo normativa fiscal vigente.
- Control de costos de transporte, almacenaje y logística, contribuyendo a la optimización de gastos y al cumplimiento de presupuestos.
- Gestión y seguimiento de inventarios y stocks, asegurando exactitud en la información de mercancías y materiales.
- Preparación y análisis de estados financieros y balances contables, apoyando la toma de decisiones estratégicas.
- Colaboración en la elaboración de informes de auditoría interna y externa, asegurando cumplimiento de políticas, normas contables y procedimientos internos.
- Apoyo a áreas operativas y comerciales para optimizar procesos financieros y operativos, incrementando eficiencia y rentabilidad de las exportaciones.
Education
Administración De Empresas
Universidad Tecnológica Israel
Quito02-2021
Skills
- Estrategias de ventas B2B y B2C
- Orientado al cumplimiento de resultados
- Gestión de relaciones con clientes
- Crecimiento de portafolio de inversiones
- Técnicas de negociación
- Análisis de situacion socio económica
Certification
Certificacion en servicios y ventas bancarias.
Universidad de los hemisferios 2022-2023
Timeline
Asesor Financiero
CGI FINANCIAL LLC
04.2025 - 10.2025
Asesor De Negocios
Cooperativa De Ahorro Y Crédito Chibuleo
11.2024 - 04.2025
Supervisor De Servicios Y Ventas
Cooperativa De Ahorro Y Crédito Cooprogreso
06.2023 - 10.2024
Ejecutivo De Servicios Y Ventas
Cooperativa De Ahorro Y Crédito Cooprogreso
01.2019 - 06.2023
Recibidor-Pagador
Cooperativa De Ahorro Y Credito Cooprogreso
02.2017 - 01.2019
Asistente Contable Senior
Prime Air S.A
11.2015 - 10.2016
Administración De Empresas
Universidad Tecnológica Israel